При добавлении средств в менее ликвидный пул, такой как AAVE/ETH, доходное фермерство будут доступны более высокие процентные ставки.Комисии/газ. Постоянное обращение средств между пулами и кошельком многократно увеличивает комиссии (комиссии платформы и комиссии сети). При планировании фарминга необходимо учитывать количество и стоимость транзакций, иначе фарминг может привести к убытку, а не доходу. Помимо очевидных рисков волатильности криптовалют, фарминг имеет дополнительный уровень рисков, пропорциональный надежности проекта, которому предоставляется ликвидность. Фермеры доходности зачастую пытаются заработать на небольших начинающих DeFi-проектах, которые не всегда удерживаются на плаву. Для минимизации потерь нужно понимать различные рыночные параметры каждого криптопроекта.

Основные риски пассивного дохода на криптовалюте

Для быстрого обмена токенов с минимальными проскальзываниями в сфере DeFi используют пулы ликвидности. Автоматический маркет-мейкер — это смарт-контракт, который обеспечивает работу хранилища (блокирует средства поставщиков, проводит конвертацию, регулирует курс обмена). Прибыль от фарминга криптовалют каждый день поступает на баланс клиента.

Пользователи в Северной Америке генерируют 22,5% от общего объема криптотранзакций

Среди прочих подобных, протокол Aave отмечен наиболее высоким объемом заблокированных средств (или TVL). К примеру, в конце лета 2021 года сумма заблокированных финансов превысила $21 млрд. Клиент протокола имеет возможность заработать до 15% годовых за предоставление кредита.

• Соблюдение условий сделки гарантируют смарт-контракты — алгоритмы блокчейн-среды, созданные с помощью компьютерного кода.
• Перспективы так называемого «доходного фермерства» или yield farming сомнительны, считает сооснователь Эфириума Виталик Бутерин.
• При выборе пула ликвидности нужно обращать внимание на ряд показателей, говорящих о его надёжности.
• Вознаграждение приходит с каждой торговой операции, в которой был задействован пул.
• Одним из первых проектов, который ввел концепцию пула ликвидности, был проект Bancor, но большую популярность понятию пула принес проект Uniswap.
• Давайте разберемся с определениями и выясним различия между фармингом и стейкингом.
• Это самая крупная децентрализованная биржа с точки зрения суммы заблокированных активов, которая превышает $9,7 млрд.

Технические особенности фарминга

Фарминг открывает возможности гораздо более высокой доходности - до сотен процентов годовых. Однако это сопряжено со значительными рисками - волатильностью рынка, ошибками в коде смарт-контрактов, неопределенностью регулирования и другими. Помимо этого, при стейкинге ваши средства "заморожены" на время работы валидатора, а фарминг более гибок и позволяет выводить активы в любой момент. Это несет риск того, что на момент закрытия им своей фермерской позиции по данному пулу ликвидности, его токены могут значительно упасть в цене по сравнению с моментом открытия позиции. Таким образом реальная доходность с учетом текущей стоимости его вложений получается намного ниже обещанных на старте сотен процентов.

Ripple запускает сервис хранения криптовалют для банков и FinTech-компаний

Напоминаем, что провайдеры ликвидности получают доход исходя из объема ликвидности который предоставляют пулу. Фарминг доходности – продвинутый механизм заработка на криптовалютном рынке, требующий глубокого понимания рынка и активного вовлечния в каждый момент. Для успешного фарминга ликвидности необходим комплексный подход к исследованию рынка и тщательно проработанная стратегия. Как и любая финансовая практика, фарминг доходности имеет свои особенности, преимущества и сложности. Если рассматривать разницу между фармингом и стейкингом, стейкинг объективно проще и доступнее. При стейкинге нужно только решить, какому пулу отдавать средства, в какой сумме и на какое время.

Пользователи, которые хранили свои средства на этой платформе, понесли значительные убытки. Другой пример — взлом платформы Poly Network в 2021 году, когда хакеры украли криптовалюты на сумму более $600 миллионов. Эти случаи подчеркивают важность выбора надежных и защищенных платформ. В отличие от банков сфера децентрализованных финансов не регулируется. Поэтому пользователи не защищены от атак хакеров или скама разработчиков. Чтобы снизить риски, рекомендуется диверсифицировать вложения между dApps.

Заработок на фарминге монет не гарантирован, инвестор может получить убыток от сильного падения курса и проскальзываний. С ростом курса одной монеты ее доля относительно другой уменьшается. Поэтому инвестор получит активы в других пропорциях, но общая стоимость сохранится. Потенциальные потери компенсируют высокие процентные ставкам.

Вся ответственность за содержание возлагается на авторов. Перепечатка материалов возможна только с разрешения редакции сайта. Провайдеры получают награду взамен на ликвидность для пула.

На данный момент наиболее популярными площадками для фарминга являются Binance, Coinbase, Curve Finance, SushiSwap, Aave, Uniswap и PancakeSwap и другие платформы. Доходное фермерство – более доступная и экологичная альтернатива майнингу, поскольку не требует покупки дорогого оборудования для майнинга или трат на электроэнергию. Чаще всего для каждой валютной пары создается отдельный пул.

Не все проекты и платформы для пассивного дохода на криптовалюте одинаково надежны. Некоторые из них могут оказаться мошенническими или просто неэффективными. Важно тщательно исследовать проект перед инвестированием.

По данным опроса CoinGecko, более 40% майнеров ликвидности не осознают рисков, связанных с этой практикой. Так, в первом квартале 2021 года, объем торгов на всех децентрализованных биржах увеличился на 236% и достиг 217 миллиардов долларов. Рынок децентрализованных финансов заполняет свою нишу с невероятно большой скоростью, и многие компании хотят урвать свой кусок выпуская все новые проекты. Поэтому очень важно «не потеряться» и изучить эти предложения как можно быстрее.

Непостоянные убытки — это временные убытки в процессе удержания позиции на децентрализованной бирже. Impermanent Loss представляет собой разницу в стоимости вложений между их простым хранением в кошельке и удержании в пуле ликвидности. Такие убытки являются нереализованными, поскольку не фиксируются вплоть до их выведения из пула.

По факту, это становление совершенно новых финансов, у которых возможность получить прибыль в разы выше, чем у классических. Разумеется, если не брать в расчет инвестирование и трейдинг, однако и риски там выше. С течением времени DeFi продолжит привлекать людей и их средства, а традиционные финансы отойдут на второй план. Нельзя не отметить, что с помощью грамотного подхода к инвестированию в DeFi можно заработать приличный капитал всего за несколько лет. Контролировать изменение ставок в пулах и реинвестировать прибыль достаточно 2-3 раза в месяц. Сделки с криптовалютой сопряжены с высоким риском, поэтому рекомендуется регулярно выводить доход.

Данный риск в криптосообществе называют "непостоянными потерями". Высокая доходность в сотни процентов годовых, которую обещает доходное фермерство, имеет и оборотную сторону в виде высоких рисков, сопутствующих данной деятельности. Скорее всего, заниматься фермерством рискованнее, чем стейкингом криптовалюты. Давайте разберемся с определениями и выясним различия между фармингом и стейкингом.